Vynikající výsledky v náročné době
Skupina EOS rekapituluje náročný a úspěšný hospodářský rok 2023/24. I přes obtíže dnešního makroekonomického prostředí dosáhla skupina EOS vynikajících zisků.
- Díky předchozím investicím do portfolií pohledávek se nám podařilo udržet vysoké příjmy ve výši 997,3 millionu eur.
- Skupina EOS je ve vynikající finanční kondici. I přes pokles oproti loňským rekordním hodnotám se EBITDA za hospodářské období 2023/24 drží na vysoké úrovni.
- Investice 583,5 milionu eur do nesplácených úvěrů (NPL) byly výrazně nižší než ve výjimečném roce 2022/23.
Náš hospodářský rok v kostce
Výnosy (EBITDA)
v milionech eur
0
Skupinové výnosy
v milionech eur
0
Investiční hodnoty do portfolií pohledávek
v milionech eur
0
Tři otázky na naši novou CFO
S Evou Griewel, působící jako CFO ve skupině EOS od srpna 2024, o tom, jak inspirovat osobním příkladem, o jejích vyhlídkách pro další fiskální období a o tom, co očekává od svého návratu do dynamické rodiny EOS.
Pohled na hospodářský rok 2023/24
Hodnocení tržeb a výnosů oproti předchozím rokům
Stabilní vývoj: Skupina EOS dosáhla v hospodářském roce 2023/24 vynikajícího výsledku, který potvrdil vysokou hodnotu tržeb z předchozího roku, a to navzdory nepříznivé ekonomické situaci.
Konsolidované tržby podle regionů
Dosažené příjmy za období 2023/24 ve všech regionech.
Skupina společností EOS udržela nebo mírně zvýšila vysokou úroveň příjmů z předchozího roku ve všech provozních regionech zejména díky dobrým výsledkům při zpracovávání portfolií nakoupených v minulých letech. Nejvýkonnějším regionem v rámci skupiny EOS zůstává s podílem 41,9 % východní Evropa. Výrazný nárůst příjmů zaznamenaly zejména společnosti v Bosně a Hercegovině, Bulharsku, Řecku a Polsku. Západoevropské společnosti EOS dosáhly ve fiskálním roce 2023/24 dohromady 32,4 % celkových příjmů. Zde se tržby ve srovnání s ostatními regiony vyšplhaly nejvýrazněji (+ 6,9 %). Jedním z důvodů pozitivního vývoje bylo úspěšné zpracování stávajících portfolií pohledávek, zejména ve Francii. Podíl na celkových výnosech v Německu ve výši 25,5 % téměř dorovnal úroveň předchozího roku. Solidních výnosů bylo dosaženo v oblasti zpracování pohledávek, a to navzdory přetrvávající silné konkurenci a nižšímu portfoliu odkoupených pohledávek oproti roku 2022/23.
v milionech eur
Skupina podniků EOS
997,3
východní Evropa
418,3
západní Evropa
323,4
Německo
253,8
Severní Amerika
1,8
Hospodářské výsledky 2023/24
-
Zisky podle regionů
v tisících eurS nárůstem o 2,1 % na celkových 997,3 milionu eur byly tržby společností EOS ve fiskálním roce 2023/24 mírně nad úrovní předchozího roku (977,1 milion eur). Největší podíl na tržbách ve výši 418,3 miliony eur zaznamenaly společnosti ve východní Evropě. Tento region tak o jedno procento překonal mimořádně vysokou úroveň tržeb z předchozího roku. V západní Evropě se tržby zvýšily o 6,9 % na 323,4 miliony eur. S 253,8 miliony eur a podílem 25,5 % na celkových tržbách skupiny byly tržby v Německu na stejné úrovni jako v předchozím roce. Příjmy dosažené v Severní Americe pocházely z portfolií pohledávek nabytých do roku 2021, které po odprodeji tamních dceřiných společností zůstaly ve skupině EOS. Nový majitel tato portfolia zpracovává v roli správce. GRI 201-12023/24 2022/23 Změna oproti loňsku (%) Východní Evropa 418.284 414,125 +1.0 Západní Evropa 323,408 302,508 +6.9 Německo 253,828 252,953 +0.3 Severní Amerika 1,759 7,525 -76.6 Skupina podniků EOS 997,280 977,110 +2.1 -
-
Konsolidovaný výkaz zisku a ztrát (souhrn)
v tisících eruVe fiskálním roce 2023/24 dosáhla společnost EOS konsolidovaný zisk před úroky, zdaněním a odpisy (EBITDA) ve výši 412,9 milionu eur (v předchozím roce 445,9 milionu eur). V porovnání s předchozím rokem tržby mírně vzrostly o 2,1 %, tj. přibližně o 20,2 miliony eur. Úroveň tržeb se podařilo udržet díky mimořádně vysokým investicím realizovaným v předchozích letech. GRI 201-12023/24 2022/23 Příjmy 997,280 977,110 Provozní výnosy celkem 1,008,484 991,251 Zisk před úroky, zdaněním a odpisy (EBITDA) 412,919 445,943 Zisk před zdaněním (EBT) 312,921 380,072 Čistý příjem 244,349 297,270
-
Stav aktiv
v tisísích eurCelková aktiva společností EOS vzrostla ve srovnání s předchozím rokem o 6,1 % na celkovou částku 3,2 miliardy eur. Z celkových aktiv tvoří nakoupená portfolia 76,1 % (v předchozím roce 79,4 %) a nemovitosti v zásobách 9,0 % (v předchozím roce 8,7 %). GRI 201-1
*Finanční prezentace2/29/2024 v % 2/28/2023 v % Dlouhodobý majetek 174,247 5.4 200,620 6.6 Pohledávky a nemovitosti v zásobách* 2,739,113 85.1 2.670,136 88.0 Pohledávky 70,565 2.2 40,181 1.3 Peníze a peněžní ekvivalenty 174,217 5.4 66,255 2.2 Ostatní aktiva 61,168 1.9 55,608 1.8 Aktiva celkem 3,219,310 100.0 3,032,800 100.0
-
Vlastní kapitál a financování
v tisících eurV minulém finančním roce se celkové financování ve srovnání s předchozím rokem zvýšilo o 186,5 milionu eur na 3,2 miliardy eur.
Vlastní kapitál společnosti se zvýšil o zhruba 0,2 miliardy eur na 1,3 miliardy eur prostřednictvím částečného ponechání zisku. Poměr vlastního kapitálu k aktivům se zvýšil na 39,9 % (předchozí rok: 36,6 %), což v relativním vyjádření představuje pro poskytovatele finančních služeb velmi vysokou úroveň.
Finanční potřeby společností EOS jsou kryty úvěry od bank a mateřské společnosti. Většina tohoto financování s krátkodobou splatností se oproti předchozímu roku mírně zvýšila z 84 na 88 % dluhového financování. GRI 201-1
Z účetních důvodů mohou tabulky a text obsahovat zaokrouhlovací rozdíly.2/29/2024 v % 2/28/2023 v % Kapitál 1,284,506 39.9 1,110,654 36.6 Zásoby 69,485 2.2 58,452 1.9 Závazky vůči bankám 87,665 2.7 132,387 4.4 Závazky vůči spřízněným stranám a společnostem 1,411,266 43.8 1,482,754 48.9 Závazky z obchodního styku 142,459 4.4 47,247 1.6 Ostatní závazky 223,930 7.0 201,306 6.6 Financování celkem 3,219,310 100.0 3,032,800 100.0
Dvě desetiletí úspěšné spolupráce
Poskytovatel IT služeb Konica Minolta již více než 20 let převádí pohledávky na EOS v Německu, což společnosti umožňuje plně se soustředit na hlavní předmět podnikání. Toto video nám ukazuje, jak společnost EOS pomohla optimalizovat správu pohledávek společnosti Konica Minolta.
Jak odkupy NPL posilují ekonomiku a proč je EOS tím správným partnerem
Když zákazníci již nemohou splácet své dluhy, čelí i úvěrové banky vážným potížím. Příliš mnoho nesplácených úvěrů (NPL) totiž přivádí věřitele do potíží. Věřitelé tento problém řeší prodejem svých pohledávek odborníkům na nesplácené úvěry, jakým je například skupina EOS. Banky tak snižují svůj podíl nesplácených úvěrů, zatímco společnosti snižují riziko nesplácení a nesplacené pohledávky přeměňují na likviditu.
Společnost EOS má desítky let zkušeností a odborných znalostí v oblasti nákupu pohledávek, a to jak se zajištěnými (zajištěnými hmotnou protihodnotou, jako jsou nemovitosti), tak nezajištěnými dluhy (jako jsou spotřebitelské úvěry). Po zakoupení NPL se EOS snaží najít s dlužníky smírné řešení. V případě úspěchu je zajištěna likvidita pro banky a společnosti a uvolněn kapitál pro nové investice, aby se hospodářský cyklus mohl znovu rozjet. GRI 2-6
Společnost EOS má desítky let zkušeností a odborných znalostí v oblasti nákupu pohledávek, a to jak se zajištěnými (zajištěnými hmotnou protihodnotou, jako jsou nemovitosti), tak nezajištěnými dluhy (jako jsou spotřebitelské úvěry). Po zakoupení NPL se EOS snaží najít s dlužníky smírné řešení. V případě úspěchu je zajištěna likvidita pro banky a společnosti a uvolněn kapitál pro nové investice, aby se hospodářský cyklus mohl znovu rozjet. GRI 2-6
Investice do nákupů pohledávek a nemovitostí za období 2023/24
Ve fiskálním roce 2023/24 investovala společnost EOS do nákupu nezajištěných a zajištěných pohledávek a do nemovitostí celkem 583,5 milionu eur. To je výrazný pokles ve srovnání s mimořádně vysokými investicemi v předchozím roce. Za toto období odkoupila společnost EOS většinu portfolií NPL na západoevropském trhu, kde investovala 238,6 milionu eur. Velké transakce byly provedeny ve Francii, Belgii a Portugalsku. Ve východní Evropě společnosti EOS investovaly 212,5 milionu eur do portfolií pohledávek především na polském, řeckém a chorvatském trhu. V Německu zůstal trh náročný v důsledku velkého konkurenčního tlaku. Zde společnost EOS investovala 132,2 miliony eur do pohledávek a nemovitostí.
Z účetních důvodů mohou tabulky a text obsahovat zaokrouhlovací rozdíly.
Z účetních důvodů mohou tabulky a text obsahovat zaokrouhlovací rozdíly.
v milionech eur
celkem
583,5
východní Evropa
212,5
západní Evropa
238,6
Německo
132,2
střední Evropa
0,2
Nezajištěné
414,9
východní Evropa
67,1
západní Evropa
221,9
Německo
125,7
střední Evropa
0,2
Zajištěné / bridge loans / nemovitosti
168,5
východní Evropa
145,4
západní Evropa
16,7
Německo
6,5
Odkoupené pohledávky ve 2023/24
Účetní hodnota portfolií na konci finančního roku činila 2,7 mld. eur, což je nárůst o cca 69,0 mil. eur ve srovnání s předchozím rokem.
Hodnota nezajištěných pohledávek se oproti předchozímu roku vyšplhala o 91,4 mil. eur, zatímco hodnota zajištěných portfolií a nemovitostí mírně poklesla o 22,4 mil. eur. Společnosti v západní Evropě zaznamenaly nejvyšší účetní hodnotu v rámci celé skupiny, následované východní Evropou a Německem.
Z účetních důvodů mohou tabulky a text obsahovat zaokrouhlovací rozdíly.
Hodnota nezajištěných pohledávek se oproti předchozímu roku vyšplhala o 91,4 mil. eur, zatímco hodnota zajištěných portfolií a nemovitostí mírně poklesla o 22,4 mil. eur. Společnosti v západní Evropě zaznamenaly nejvyšší účetní hodnotu v rámci celé skupiny, následované východní Evropou a Německem.
Z účetních důvodů mohou tabulky a text obsahovat zaokrouhlovací rozdíly.
v milionech eur
celkem
2 739,1
východní Evropa
967
západní Evropa
1 127,4
Německo
595,2
střední Evropa
49,6
Nezajištěné
1 751,5
východní Evropa
474,2
západní Evropa
822,1
Německo
405,6
střední Evropa
49,6
Zajištěné / nemovitosti
987,6
východní Evropa
492,8
západní Evropa
305,2
Německo
189,6
50 let EOS: Vzpomínáme společně
50 let EOS. To znamená 50 let nadšení, odpovědnosti a snahy měnit věci k lepšímu. V naší vzpomínkové části se představí kolegové, kteří jsou součástí této úspěšné cesty. A přiblíží nám proč je EOS vyjímečný.
Zpráva 2023/24 v kostce
Naše zodpovědnost
Přečtěte si naši Zprávu o udržitelnostiRozhovor se členy představenstva EOS
Přečtěte si rozhovorTři otázky na naši novou CFO
Pusťte si videoDigitalizace a efektivita: náš speciálně vyvinutý software Kollecto+ pro inkaso pohledávek
Více o Kollectu+Férové inkaso: Jak řešíme pohledávky s neplatiči
Více o etickém inkasu pohledávek v EOSPřehled Výroční zprávy a Zprávy o udržitelnosti
přehledZpráva ke stažení v PDF
Shrnutí zprávy si můžete stáhnout jako soubor PDF zde.